در ابتدا میخواهیم در مورد تفاوت بین کمیسیون و کارمزد با هم صحبت کنیم زیرا خیلی ها کمیسیون و کارمزد را یکی می دانند، در حالی که این دو با هم فرق دارند:

اسپرد (Spread):  مهم ترین هزینه ای است که اکثر بروکرها دریافت می کنند. اسپرد همان فاصله قیمتی بین خرید و فروش است. فرض کنید قیمت خرید یورو/دلار ۱.۱۰۱۰ و قیمت فروش ۱.۱۰۱۲ باشد. این فاصله دو پیپ است و همین دو پیپ هزینه معامله شماست.

کمیسیون (Commission):  هزینه ثابتی است که به طور مستقیم به بروکر پرداخت می کنید. مثلاً در بعضی حساب ها برای هر معامله یک لات، بروکر ۲ یا ۳ دلار کمیسیون می گیرد.

سواپ (Swap): اگر معامله تان را شبانه باز نگه دارید، بروکر هزینه ای به نام سواپ می گیرد. این هزینه بر اساس تفاوت نرخ بهره ارزها محاسبه می شود.

پس در واقع معامله گر باید همیشه این سه بخش را در نظر بگیرد: اسپرد، کمیسیون و سواپ؛ توجه داشته باشید کارمزد اصطلاح کلی تر است و شامل اسپرد، سواپ و هزینه های برداشت و واریز می شود که در ادامه بیشتر توضیح میدهیم.

حساب های معاملاتی در آلپاری و هزینه های آن ها

آلپاری چهار نوع حساب اصلی داردکه هر کدام یک شرایطی دارند:

۱. حساب Nano (نانو یا میکرو): این حساب مخصوص تازه کارهاست. دلیلش هم این است که برای شروع فقط به ۳۰ دلار نیاز دارید. در این حساب هیچ کمیسیونی دریافت نمی شود. هزینه شما فقط همان اسپرد است. اسپردها از حدود ۱.۵ پیپ شروع می شوند.

مثال ساده: اگر یک لات استاندارد یورو/دلار معامله کنید، چیزی حدود ۱۵ دلار به عنوان اسپرد پرداخت می کنید. ولی برای کسی که تازه کار است و با حجم های خیلی کوچک وارد می شود، این عدد بسیار کمتر خواهد بود. سواپ هم به طور عادی محاسبه می شود.

۲. حساب Standard (استاندارد): این حساب برای کسانی مناسب است که تجربه بیشتری دارند و با سرمایه کمی بالاتر می خواهند کار کنند. حداقل واریزی این حساب ۱۰۰ دلار است.

در این حساب هم کمیسیون صفر است، یعنی بروکر هیچ هزینه ثابت اضافه ای نمی گیرد. هزینه اصلی همان اسپرد است که از ۰.۳ پیپ شروع می شود. این عدد بسیار کم است و باعث می شود هزینه معاملات کمتر باشد. مثال: اگر یک لات یورو/دلار معامله کنید، ممکن است اسپرد فقط ۳ دلار باشد.

۳. حساب ECN: این حساب مخصوص معامله گرانی است که حرفه ای تر هستند و به دنبال سرعت و شفافیت بالاتر در بازارند. حداقل واریزی این حساب ۳۰۰ دلار است.

در حساب ECN هم کمیسیون وجود ندارد. تنها هزینه شما اسپرد است که از ۰.۱ پیپ شروع می شود. یعنی ممکن است برای یک معامله یک لاتی فقط ۱ دلار هزینه بپردازید. این حساب برای کسانی که معاملات سنگین یا تعداد زیادی معامله می زنند، خیلی به صرفه است.

۴. حساب  Pro ECN: این حساب برای معامله گران فوق حرفه ای است؛ برای افتتاح آن حداقل ۵۰۰ دلار نیاز دارید.  ویژگی اصلی این حساب این است که اسپردها تقریباً نزدیک به صفر هستند و از ۰.۰ پیپ شروع می شوند. اما در عوض بروکر کمیسیون دریافت می کند.

طبق اطلاعات رسمی بروکر  آلپاری:

کمیسیون برای جفت ارزهای اصلی مثل یورو/دلار حدود ۲.۵ دلار به ازای هر لات است.

برای فلزات گران بها کمیسیون حدود ۱۸ دلار برای هر یک میلیون دلار حجم است.

برای شاخص ها و کالاها حدود ۲۵ دلار به ازای هر یک میلیون دلار حجم است.

برای سهام نیز کمیسیون حدود ۰.۰۲ دلار به ازای هر سهم است.

مثال: اگر یک لات یورو/دلار معامله کنید و اسپرد مثلاً ۰.۲ پیپ (۲ دلار) باشد، کمیسیون ۲.۵ دلار هم اضافه می شود. پس کل هزینه معامله شما ۴.۵ دلار خواهد بود.

هزینه های غیرمعاملاتی در آلپاری

علاوه بر اسپرد، کمیسیون و سواپ، هزینه های دیگری هم وجود دارد که شاید معامله گران تازه کار کمتر به آن توجه کنند اما دانستن آن ها ضروری است.

کارمزد عدم فعالیت:  اگر سه ماه متوالی هیچ معامله ای نزنید، آلپاری ماهانه حدود ۱۰ دلار یا معادل آن از حساب کم می کند. این مبلغ تا زمانی که موجودی به صفر برسد ادامه پیدا می کند.

کارمزد واریز و برداشت:  واریز وجه معمولاً بدون مشکل است و فقط کارمزد بانکی ممکن است اعمال شود. اما هنگام برداشت، بسته به روش انتخابی (بانک، کیف پول الکترونیکی، کارت اعتباری و…) ممکن است هزینه ای از شما کسر شود. اگر ارز حساب با ارز برداشت فرق داشته باشد، هزینه تبدیل ارز هم اضافه خواهد شد.

هزینه سواپ (شبانه):  در حساب های عادی اگر معامله باز بماند، بسته به جهت معامله ممکن است سواپ مثبت یا منفی به حساب شما اضافه یا کم شود. در حساب اسلامی (Swap-Free) این هزینه تا چند روز دریافت نمی شود و بعد از آن ممکن است کارمزدی ثابت جایگزین شود.

چرا دانستن کارمزدها مهم است؟

خیلی ها فکر می کنند هزینه ها رقم های کوچکی هستند و تأثیری ندارند. اما اگر کمی دقیق تر نگاه کنید، می بینید همین چند دلار روی هر معامله در طول ماه یا سال می تواند تفاوت بزرگی ایجاد کند. مثلاً اگر یک اسکالپر (معامله گر کوتاه مدت) باشید و روزی ده ها معامله باز کنید، داشتن حساب با اسپرد پایین مثل ECN یا Pro ECN خیلی به صرفه تر است. ولی اگر تازه کار هستید و حجم معاملات تان کم است، حساب Nano یا Standard کافی است.

جمع بندی

بروکر آلپاری هزینه های معاملاتی خود را به چند شکل دریافت می کند: اسپرد، کمیسیون و سواپ.

در حساب های نانو و استاندارد هیچ کمیسیونی وجود ندارد و هزینه شما فقط اسپرد است.

در حساب ECN  اسپرد بسیار پایین است و کمیسیون دریافت نمی شود.

در حساب Pro ECN  اسپرد نزدیک به صفر است ولی کمیسیون ثابت (مثلاً ۲.۵ دلار در هر لات برای جفت ارزها) گرفته می شود. علاوه بر این، هزینه های دیگری مثل سواپ شبانه، کارمزد برداشت و جریمه عدم فعالیت هم وجود دارد.

با توجه به تحلیل های تیم مجرب آکادمی شمسیان: اگر دنبال حساب ساده و بدون کمیسیون هستید، نانو یا استاندارد انتخاب خوبی است. اگر به دنبال هزینه کمتر در معاملات پرحجم هستید، ECN و Pro ECN بهتر هستند.